Como coletar verificação de identidade com foto em formulários do WordPress

Se você administra um site WordPress que precisa verificar quem é alguém antes de permitir a entrada, você tem um problema real para resolver.

Concursos, lojas com restrição de idade, cadastros de membros e integração de freelancers, todos precisam de coleta de identidade, mas nenhum deles precisa de uma plataforma KYC de US$ 300/mês para conseguir isso.

A boa notícia é que o WPForms tem uma maneira limpa de fazer isso através de um formulário regular. Este guia mostra exatamente como construir esse formulário.

Crie seu formulário de coleta de identidade com foto! 🙂

Como coletar verificação de identidade com foto com formulários do WordPress

Depois que o WPForms estiver em seu site, a criação do formulário leva cerca de 15 minutos do início ao fim. A peça central é um único campo chamado Campo de Câmera, que permite aos visitantes tirar uma foto de sua identidade diretamente no formulário.

Quando um formulário do WordPress é suficiente para verificação de identidade

Há uma questão real a ser respondida antes de construir qualquer coisa. Você deve lidar com a verificação de identidade com um formulário em seu site, ou deve pagar por um serviço dedicado de KYC?

Um formulário é a escolha certa quando você precisa capturar uma identidade para revisão humana e quando o volume é gerenciável o suficiente para que uma pessoa realmente examine cada envio.

Inscrições em concursos, integração de freelancers, verificação de contratados, cadastros de membros com restrição de idade, integração de fornecedores internos e a maioria dos casos de uso de KYC leve onde você não está vinculado a mandatos regulatórios específicos.

Por outro lado, um serviço dedicado de KYC é a escolha certa quando você precisa de verificações automatizadas de autenticidade na própria identidade, quando você está regulamentado sob regras financeiras de AML ou quando você precisa cruzar referências com bancos de dados governamentais ou listas de sanções.

Para a maioria dos sites WordPress, um formulário deve ser suficiente. Recorra à camada SaaS quando o formulário não conseguir acompanhar seu volume ou seus requisitos de conformidade.

Passo 1: Instale o Plugin WPForms Pro

WPForms é um construtor de formulários de arrastar e soltar para WordPress que alimenta mais de 6 milhões de sites. Ele vem com modelos de formulário para quase todos os casos de uso, além de uma longa lista de campos sofisticados que vão muito além dos formulários de contato básicos.

Especificamente para verificação de identidade, você obtém o campo Câmera, Uploads de Arquivos para documentos de suporte e lógica condicional para ramificação por tipo de identidade.

O que eu mais gosto no WPForms para verificação de identidade é que você não precisa juntar um plugin SaaS, um construtor de formulários separado e um serviço de armazenamento.

Tudo, desde a captura até a validação e o controle de acesso, fica dentro do mesmo plugin, o que é uma redução significativa nas partes móveis quando você está lidando com dados confidenciais.

Para começar, compre a licença Pro, pois o campo Câmera em si faz parte do WPForms Basic, mas um fluxo de trabalho real de verificação de identidade se beneficia de recursos Pro como Form Locker para proteção de senha em nível de página e Google Drive ou Dropbox para armazenamento fora do local.

Assim que sua licença estiver ativa, instale o WPForms em seu site. Se precisar de ajuda, siga estas instruções sobre como adicionar um plugin ao WordPress.

Atualize para o WPForms Pro Agora! :)

Etapa 2: Crie seu formulário de verificação de identidade

Dentro do seu painel do WordPress, vá para WPForms » Adicionar Novo e escolha um modelo de formulário que seja próximo do que você precisa, ou clique em Formulário em Branco para começar do zero.

Especificamente para verificação de identidade, o modelo de contato simples é um ponto de partida limpo porque a maioria dos campos que você adicionará é a mesma. Um formulário prático de verificação de identidade precisa aproximadamente destes campos, nesta ordem:

• Nome (dividido em Nome e Sobrenome)
• Endereço de E-mail para que você possa confirmar o recebimento e dar seguimento
• Número de Telefone como um campo opcional, útil para chamadas de verificação quando uma foto está pouco clara
• Menu suspenso Tipo de Documento (Carteira de Motorista, Passaporte, RG, etc.) para roteamento posterior
• Campo de Câmera para a foto do documento, que é a peça central e é configurado na próxima etapa
• Campo de Câmera para uma selfie, necessário apenas se você estiver fazendo correspondência de identidade onde compara a foto do documento com uma foto ao vivo
• Checkbox de consentimento GDPR com uma declaração clara do que você fará com a foto e por quanto tempo a manterá

Se você estiver coletando documentos adicionais, como comprovante de endereço, adicione um campo separado de Upload de Arquivos abaixo dos campos de Câmera.

O campo Upload de Arquivos aceita PDFs e imagens que os visitantes já têm em seus dispositivos, enquanto o campo Câmera é construído especificamente para capturas ao vivo.

Etapa 3: Adicione e configure o campo de câmera

O campo Câmera é o motor de captura de fotos para este formulário. Você o encontrará na barra lateral esquerda do construtor de formulários, na seção Campos Elegantes. Clique nele ou arraste-o para a área de visualização do formulário para adicioná-lo ao seu formulário.

Uma vez que o campo Câmera esteja em seu formulário, clique nele para abrir o painel Opções de Campo. Em seguida, personalize o Rótulo para ser específico. “Foto do Seu Documento” ou “Foto da Carteira de Motorista” informa aos visitantes exatamente o que capturar.

Logo abaixo disso, você também verá uma configuração de Formato no topo com duas opções, Foto e Vídeo. Para verificação de identidade, mantenha esta opção em Foto. Vídeo é ótimo para declarações faladas e depoimentos de testemunhas, mas é excessivo para uma instantâneo de documento.

Em seguida, defina o Tamanho Máximo do Arquivo. O padrão usa o limite de upload do seu servidor, que geralmente é de 64 MB. Para fotos de documentos, isso é muito mais do que você precisa, e você não quer incentivar uploads gigantes.

Defina isso para 5 ou 10 MB. Câmeras de celular modernas produzem imagens que se encaixam confortavelmente nessa faixa, e um limite mais restrito protege seu servidor.

Abra a aba Avançado em seguida, e você encontrará um menu suspenso Estilo para como o controle de captura é exibido (botão ou link), e um campo Texto do Link do Botão onde você pode personalizar o rótulo que aparece no botão de captura.

Se você estiver coletando uma foto de identidade e uma selfie para correspondência de identidade, repita esta etapa inteira para o segundo campo Câmera. Use um rótulo diferente, como “Tirar uma selfie para verificação”, para que os visitantes não confundam as duas capturas.

Etapa 4: Bloqueie o armazenamento e o acesso

Clique no campo Câmera, abra a guia Avançado e role para baixo até os controles deslizantes de armazenamento e acesso. Duas configurações são mais importantes para a verificação de identidade.

A primeira é Armazenar arquivo na Biblioteca de Mídia do WordPress. Desativado por padrão, ele mantém a foto na pasta WPForms. Ativá-lo move o arquivo para sua Biblioteca de Mídia, onde ele aparece na interface de mídia padrão do WordPress.

A desvantagem é que os arquivos da Biblioteca de Mídia têm URLs mais previsíveis e aparecem na sua lista da Biblioteca de Mídia, o que pode ser uma preocupação de privacidade para dados de identidade sensíveis.

Especificamente para verificação de identidade, deixe este controle deslizante desativado e deixe o arquivo permanecer na pasta mais obscura do WPForms. O segundo é Habilitar Restrições de Acesso a Arquivos, ative este.

Uma vez habilitado, você pode restringir o acesso ao arquivo carregado de duas maneiras. A primeira restringe a visualização a funções específicas de usuário do WordPress (geralmente Administrador e Editor para arquivos de identidade).

A segunda protege o arquivo com senha para que apenas pessoas com a senha possam visualizá-lo. Para dados de identidade sensíveis, a restrição baseada em função geralmente é o melhor padrão, pois não exige que você gerencie e compartilhe senhas com os revisores.

Etapa 5: Configure a confirmação e as notificações

Vá para Configurações » Notificações no construtor de formulários. A notificação padrão envia um e-mail para o administrador do seu WordPress. Para verificação de identidade, você geralmente deseja que isso seja direcionado a uma equipe específica.

Altere o Endereço de E-mail para Envio para a caixa de entrada ou alias compartilhado da sua equipe de verificação.

Torne o Assunto do E-mail específico para que os revisores possam identificar essas submissões em uma caixa de entrada movimentada. Algo como “Nova Submissão de Verificação de Identidade de {Name}” puxa o nome do visitante para a linha de assunto.

Enquanto estiver em Configurações, verifique também a guia Confirmações. Atualize a mensagem padrão de agradecimento para definir as expectativas.

“Obrigado por enviar sua identidade. Nossa equipe a revisará em até 24 horas e enviará um e-mail de confirmação” é mais claro do que o padrão “Obrigado por entrar em contato!”

Etapa 6: Teste e incorpore seu formulário

Antes de publicar, teste o formulário no desktop e no celular. O teste no celular é o mais importante, pois a maioria das submissões de identidade ocorre em telefones.

Clique em Visualizar no canto superior direito do construtor de formulários. Abra a visualização em uma janela de navegação anônima no seu desktop e celular, e experimente o campo Câmera com sua webcam.

Quando estiver satisfeito com a aparência e o funcionamento do seu formulário, clique em Salvar no canto superior direito do construtor de formulários. Agora, você está pronto para colocar seu formulário no ar em seu site!

Clique no botão Incorporar na parte superior do construtor de formulários. Você verá duas opções: adicionar seu questionário a uma página existente ou criar uma nova página do zero.

O WordPress abrirá o editor de blocos com seu formulário já incorporado na página. Agora é um bom momento para estilizar as coisas, se desejar, usando as opções de estilo nativas do editor de blocos do WPForms.

Para agilizar a estilização do seu formulário, você pode selecionar um tema pronto na seção Tema do Formulário. Neste exemplo, estou usando o tema Sonic (que é um dos meus favoritos).

Quando estiver satisfeito com a aparência de tudo, clique no botão Publicar no canto superior direito do editor. Seu formulário de verificação de ID agora está ativo e pronto para os visitantes preencherem.

Perguntas frequentes sobre verificação de identidade com foto em formulários WordPress

A verificação de identidade com foto em formulários WordPress é muito procurada por proprietários de sites que desejam um fluxo de trabalho simples sem pagar por um serviço dedicado de KYC. Aqui estão as respostas para as perguntas de acompanhamento mais comuns.

O WordPress pode fazer conformidade real de KYC?

Para fluxos de trabalho leves de KYC, onde uma pessoa revisa cada envio, sim. Um formulário WordPress com o campo Câmera captura a foto, sua equipe a revisa manualmente e você aprova ou rejeita o usuário.

A imagem muda quando você precisa de verificações automatizadas como OCR, pontuação de autenticidade de documentos ou triagem de listas de observação.

Nesse ponto, um serviço dedicado de KYC é a ferramenta certa. O WordPress funciona como um ponto de partida até que seus requisitos de conformidade superem a revisão manual.

O campo Câmera é seguro o suficiente para dados de identidade sensíveis?

O campo Câmera, por si só, captura a foto com segurança via HTTPS e a armazena em uma pasta privada. Para torná-lo genuinamente seguro para dados de identidade, combine-o com Restrições de Acesso a Arquivos (integrado), HTTPS em seu site, uma política de retenção rigorosa e, idealmente, armazenamento externo via addon Google Drive ou Dropbox para que arquivos sensíveis não fiquem em seu servidor WordPress a longo prazo.

Os usuários podem carregar uma identidade da galeria em vez de tirar uma nova foto?

O campo Câmera é especificamente para capturas ao vivo da webcam ou câmera do telefone. Para carregar arquivos existentes da galeria de um telefone ou computador, use o campo padrão de Upload de Arquivos.

Você pode ter ambos no mesmo formulário, para que usuários com fotos de identidade armazenadas possam carregá-las, enquanto usuários sem podem capturar ao vivo.

O que acontece se a câmera de um visitante não funcionar?

Se um visitante negar a solicitação de permissão da câmera ou o dispositivo dele não tiver uma câmera funcionando, o campo Câmera não funcionará.

A melhor alternativa é incluir um campo de Upload de Arquivos ao lado do campo Câmera para que visitantes que não podem usar a câmera possam carregar uma imagem que já possuem. Um pequeno campo de Texto de Parágrafo com dicas de solução de problemas ao lado de ambos os campos também é útil.

Por quanto tempo devo armazenar identidades com foto em meu site?

Use o período de retenção razoável mais curto para seu caso de uso. Para a maioria dos fluxos de trabalho, 30 a 90 dias após a verificação é tempo suficiente para lidar com disputas ou rechecks.

Após essa janela, exclua a entrada (ou apenas o anexo do arquivo) para limitar sua exposição. GDPR e CCPA ambos incentivam a retenção mínima, portanto, uma política documentada de janela curta também é a resposta amigável à conformidade.

Em seguida, Crie um Fluxo de Trabalho de Verificação Completo

O campo Câmera lida com a captura da foto, mas um fluxo de trabalho de verificação completo tem mais algumas peças móveis ao redor.

Se você quiser um termo de encerramento ao final do processo, o recurso de assinaturas digitais permite que os visitantes assinem uma declaração de confirmação após a revisão de sua identidade.

Para acesso com restrição de idade, mais do que correspondência de identidade, a comparação de plugins de verificação de idade para WordPress compara as ferramentas dedicadas lado a lado.

Leitores novos no campo Câmera também podem se aprofundar no tutorial passo a passo do campo Câmera para cada opção com mais detalhes.

Obter WPForms Pro

Pronto para criar seu formulário? Comece hoje mesmo com o plugin de criação de formulários WordPress mais fácil. WPForms Pro inclui muitos modelos gratuitos e oferece uma garantia de devolução do dinheiro em 14 dias.

Se este artigo ajudou você, por favor, siga-nos no Facebook e Twitter para mais tutoriais e guias gratuitos do WordPress.